Radio América. La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), comprometida por la estabilidad y solvencia del sistema financiero nacional y demás supervisadas, comunica a la ciudadanía en general, que siguiendo las mejores prácticas y estándares internacionales ha diseñado e implementado una Metodología de Supervisión Basada en Riesgos para la Prevención de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (LAFT), cuya finalidad es evaluar el sistema integral de prevención, incluyendo la gestión del Gobierno Corporativo, Sistemas de Monitoreo, y manuales que contienen políticas, procesos, procedimientos, entre otros.
En este sentido, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros por medio de su modelo de supervisión y dentro de sus atribuciones, ejerce vigilancia y control para que las instituciones supervisadas desarrollen e implementen políticas, operaciones y procedimientos de debida diligencia basada en riesgo, incluyendo las operaciones de remesas familiares, con el objetivo de prevenir las operaciones de ocultamiento y movilización de activos provenientes de actividades ilícitas y de cualquier otra actividad encaminada a su legitimación. Además, en caso de identificarse debilidades, se requiere a las instituciones supervisadas las acciones correctivas que sean necesarias para mejorar la gestión de este riesgo.
La supervisión de las operaciones de remesas son clave, debido a que se han convertido en la principal fuente de divisas del país, equivalentes al 25.3% del PIB al cierre del 2021, sumado a que más del 90% de las mismas están orientadas mayormente al consumo de los hogares. Se debe resaltar que no existen estudios o investigaciones que concluyan que las remesas familiares se utilicen como un vehículo para el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.
Es responsabilidad de las instituciones supervisadas implementar un Sistema Integral de Prevención del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, que se adecúe o ajuste en todo momento al dinamismo del entorno.
Tegucigalpa M.D.C. 11 de agosto de 2022
Con información de Ricardo Castillo.